Вам перевели деньги по ошибке? Не возвращайте их напрямую — советы милиции

Вам незнакомый человек переводит деньги на банковскую карту (телефон), а затем требуют их вернуть. Как поступить?

В любом случае, не стоит делать поспешных шагов. Да, вам может кто-то по ошибке перевести деньги. Но вполне вероятно, что человек окажется мошенником, ведь это одна из их многочисленных уловок.

При этом, как правило, в разговоре с вами злоумышленники действуют напористо, оказывают давление, не дают возможности тщательно обдумать действия. Поэтому важно проявить осторожность, чтобы не стать соучастником мошенников или не оказаться жертвой обмана.

Перевод денег на указанные мошенниками реквизиты может иметь для вас негативные последствия. Так, хозяин может оспорить перевод в банке, а средства могут списать для возврата. Вас могут обвинить в неправомерном обогащении, ведь по закону полученные деньги считаются собственностью отправителя, и получатель обязан их вернуть. А еще вы рискуете стать невольным участником отмывания средств или дроп-мошенничества (когда человека используют как подставное лицо для вывода денег). В этом случае доказать непричастность к преступлению вам будет сложно.

Как же правильно поступить?

Прежде всего, не паниковать и не спешить, не поддаваться давлению. Далее, убедитесь, что деньги действительно поступили на ваш счет (зайдите в мобильное приложение или интернет-банк).

Не совершайте операций по возврату денег самостоятельно — обратитесь в банк и изложите ситуацию. Следуйте рекомендациям банковского работника.

Обязательно сохраните переписку с банком, справку об операции, скриншоты — в случае юридических разбирательств это может пригодиться.

Также важно помнить, что полученные по ошибке деньги нельзя тратить, переводить или использовать иным образом, так как они не принадлежат получателю, ваши действия должны быть официальными и направленными на возврат средств отправителю через банк.

Алексей Хроменков, заместитель начальника

ОВД Хотимского райисполкома по ИРиКО